据行业媒体报道，得益于高通、联发科的强劲带动，加上NVIDIA、AMD、Intel三巨头，台积电明年上半年的3nm工艺产能利用率将达到100％，也就是持续满负荷运行。AI芯片的推动下，台积电5nm更加火热，产能利用率更是将达到101％，即超负荷运转。

鹏华丰收债券型证券投资基金      基金合同 基金管理人：鹏华基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司     二零二四年十二月                                                                    基金合同                                  目         录                                        基金合同                   一、前言   (一)订立本基金合同的目的、依据和原则 范基金运作。 华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》 (以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律 法规。  (二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相 关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同不一致或有冲 突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。   基金管理人和基金托管人自本基金合同生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。   (三)鹏华丰收债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关 规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。   中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。  (四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界 定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同不一致或有冲突，以基金合同为准。                                                  基金合同                         二、释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有效修订和补充 金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订                                           基金合同 包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人 册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 市场的中国境外的机构投资者 会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 限公司或接受鹏华基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 金份额余额及其变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期                                          基金合同 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 月 所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 份额的行为 兑换为现金的行为 基金份额分为 A 类基金份额、B 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额。各类基金份额分 设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由 同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 销售机构的操作 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及基金申购申请的一种投资方式 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后                                       基金合同 的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股 票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 资产的价值总和 值的过程 括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金 合同 的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没 收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正 常暂 停或停止交易 算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧 袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不 确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产                                         基金合同                     三、基金的基本情况    (一)基金的名称    鹏华丰收债券型证券投资基金    (二)基金的类别    债券型基金    (三)基金的运作方式    契约型开放式    (四)基金的投资目标    在严格控制投资风险的基础上,通过投资于债券等固定收益类品种，同时兼顾部分被市场 低估的权益类品种,力求使基金份额持有人获得持续稳定的投资收益。    (五)基金的最低募集份额总额和金额    基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元。    (六)基金份额面值和认购费用    基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。    本基金的认购费率最高不超过 5%，具体费率情况由基金管理人决定，并在招募说明书中 列示。    (七)基金存续期限    不定期    （八）基金份额类别   本基金根据收取的申购费率、赎回费率和销售服务费率的不同，将基金份额分为 A 类基金 份额、B 类基金份额、C 类基金份额和 D 类基金份额。在投资者认购、申购时收取认购、申购费 用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份 额，称为 B 类基金份额；在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费 用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；在投资者申购 时不收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，但从本类别基金资产中按 0.25%年费 率计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额；在投资者申购时收取申购费用，在赎回时 根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中按 0.20%年费率计提销售服务费的基金份 额，称为 D 类基金份额。                                       基金合同  本基金各类基金份额分别设置代码。本基金各类基金份额将分别计算基金份额净值，计算 公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日销售在外的该类别基金份额总数。  投资人可自行选择申购的基金份额类别。  在对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程 序后，基金管理人经与基金托管人协商一致，可以增加本基金新的基金份额类别、调整现有基 金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等，此项调整无需召开基金份额持 有人大会。                  四、基金份额的发售   (一)基金份额的发售时间、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。   通过基金销售网点(包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点，具体名单见基金 份额发售公告)公开发售。   中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者（法律、法规和有关规定禁止购买者 除外），以及合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者。   (二)基金份额的认购  本基金以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费率不得超过认购金额 5%。本 基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。   认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息以 注册登记机构的记录为准。                                         基金合同   基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。   认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生 的收益或损失由基金财产承担。   (三)基金份额认购金额的限制 招募说明书。 方法请参看招募说明书。                    五、基金备案   (一)基金备案的条件 集金额不少于 2 亿元，并且基金份额持有人的人数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满 或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金备案条件， 基金管理人应当自基金募集结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日 起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起， 基金备案手续办理完毕，基金合同生效。 资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资人认购的基金份额，归投资人所有。 利 息转份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。   (二)基金募集失败                                          基金合同 在基金募集期届满后 30 日内返还投资人已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。 基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。   (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额   基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工作日达不到 200 人，或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当向中国证监会说明出 现上述情况的原因并提出解决方案。                六、基金份额的申购与赎回   (一)申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人 网站公示。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式 进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。   (二)申购和赎回的开放日及时间   投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书中载明。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 90 天开始办理申购，具体业务办理时间在申购 开始公告中规定。   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 90 天开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回                                         基金合同 开始公告中规定。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申 购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。   (三)申购与赎回的原则 进行计算；   基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。   投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。   基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提交 的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式 查询申请的确认情况。   在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整 并公告。   申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不                                         基金合同 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投 资人，本基金销售机构不负责承担投资人由此产生的利息等损失。   投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨 额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。   (五)申购和赎回的金额 份额，具体规定请参见招募说明书。 见招募说明书。 明书。 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上 公告。   (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 基金的 A 类基金份额、B 类基金份额和 D 类基金份额申购费率由基金管理人决定，并在招募 说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数 点后两位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 单位为元。本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产                                          基金合同 生的收益或损失由 基金财产承担。 人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。 本基金 A 类基金份额、B 类基金份额和 D 类基金份额的申购费率、各类基金份额申购份额具 体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合 同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信 息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告。 的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期 或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以针对活动适用对象适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   (七)拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受、办理投资人的申购申请，若届时本基 金已开放基金转换业务或定期定额投资计划的，且办理此等业务亦可能发生如下情形的， 本 基金管理人亦可按照同样方式处理： 时。 产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时。                                         基金合同 术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接 受基金申购申请。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将 退还给投资人，本基金销售机构不 负责承担投资人由此产生的利息等损失。在暂停申购的情况 消除时，基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。   (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项，若届 时本基金已开放基金转换业务的，且办理此等业务亦可能发生如下情形的，本基金管理人 亦 可按照同样方式处理： 术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延缓支 付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。   发生上述情形时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请，基金管 理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户已被接受的申请量占 接受申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的该类 基金份额净值为依据计算赎回金额。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支 付最长不得超过 20 个工作日，并在指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当 日可能未获受理部分予以撤销；未选择的，未能赎回部分系统默认为延期赎回处理。在暂 停赎回的情况消 除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。   (九)巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转                                         基金合同 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过 前一 开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。   (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序 执行。   (2)部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人 的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接 受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对 于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎 回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当 日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。   (3)暂停赎回：连续 2 日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停 接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日， 并应当在指定媒介上进行公告。  （4）若基金发生巨额赎回，在当日存在单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份额 对其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）和大额赎回申请人 10%以内的赎回申请在当日根据 前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式办理，在仍可接受赎回申请的 范围内对大额赎回申请人超过 10%的赎回申请按比例确认。对当日未予确认的赎回申请进行延 期办理。对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎 回。选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，当日未获 受理的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份 额净值为基础计算赎回金额，以此类推。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选 择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。   当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规                                           基金合同 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在指定媒 介上 刊登公告。   (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 停公告。 开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。 金管理人应提前 2 日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放 日的各类基金份额净值。 暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在指定媒介上连续刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的各类基金份额净值。   (十一)基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理 人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金之间的转换业务，基金转换可 以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定 制定并 公告，并提前告知基金托管人与相关机构。   (十二)基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交 易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构 规定的标准 收费。   (十三)基金的转托管                                        基金合同   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。   (十四)定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届时发布公 告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投 资计划最低申购金额。   (十五)基金的冻结和解冻   基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登 记机构认可、符合法律法规的其他情况下的基金份额冻结与解冻。  (十六)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。                   七、基金合同当事人及权利义务   (一)基金管理人   名称：鹏华基金管理有限公司   住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层   办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层   邮政编码：518048   法定代表人：张纳沙   成立时间：1998 年 12 月 22 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字［1998］31 号文   组织形式：有限责任公司（中外合资）   注册资本：1.5 亿元   存续期间：持续经营   (二)基金托管人   名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)                                      基金合同   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100032   法定代表人：张金良   成立时间：2004 年 9 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务   组织形式：股份有限公司   注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元   存续期间：持续经营   (三)基金份额持有人   投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事 人，直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的 完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或 签字 为必要条件。   (四)基金管理人的权利   根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为： 易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除 调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；                                      基金合同 关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报 中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益； 的代理行为进行必要的监督和检查； 必要的监督和检查；  (五)基金管理人的义务  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为： 申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 不得委托第三人运作基金财产； 同等法律文件的规定；                                        基金合同 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 人追偿； 人； 产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；  (六)基金托管人的权利  根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：                                       基金合同 法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈报中 国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；   (七)基金托管人的义务   根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为： 管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 不得委托第三人托管基金财产； 公开披露前应予保密，不得向他人泄露； 各重要方面 的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； 价格；                                        基金合同 有人大会； 理机构，并通知基金管理人；   (八)基金份额持有人的权利   根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为： 决权；   同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。   (九)基金份额持有人的义务   根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：                                         基金合同 人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；   (十)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账户名称而有 所改变。                  八、基金份额持有人大会   (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组 成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。   (二)召开事由 以上(含 10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同) 提 议时，应当召开基金份额持有人大会：   (1)终止基金合同；   (2)转换基金运作方式；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额持有人大会程序；   (6)更换基金管理人、基金托管人；   (7)提高基金管理人、基金托管人、销售服务费的报酬标准；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；   (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。 基金份额持有人大会：   (1)调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承                                        基金合同 担的费用；   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；   (3)调整基金份额类别设置；   (4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；   (5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；   (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。   (三)召集人和召集方式 管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金 管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金 托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上 的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代 表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行 召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 当配合，不得阻碍、干扰。   (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式                                       基金合同 方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在指定媒介 公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时间、地点和出席方式；  (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议形式；   (4)议事程序；   (5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；   (6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效 期限等)、送达时间和地点；  (7)表决方式；  (8)会务常设联系人姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；   (10)召集人需要通知的其他事项。 在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表 决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金 托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对 书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   (五)基金份额持有人出席会议的方式   (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会，会议的召开方式由召 集人确定。   (2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开会 时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出 席的，不影响表决效力。                                         基金合同   (3)通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。   (1)现场开会方式   在同时符合以下条件时，现场会议方可举行： 应占权益登记日基金总份额的 50%以上(含 50%，下同)； 有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合有关法律法规和基 金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相符。   (2)通讯开会方式   在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行： 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督； 有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影响表决效力； 金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并 与注 册登记机构记录相符。   (六)议事内容与程序   (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。   (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基金 份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份额持 有人大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：                                       基金合同   关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出 法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合 上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提 交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。   程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以 就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进 行审议。   (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10％以上的基金份额持有人提交基金份额持 有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提 案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其 时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。   (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修 改，应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保 证至少与公告日期有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项， 确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经合法执业的律师见 证后形成大会决议。   大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大会的情况 下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代 表作为该次基金份额持有人大会的主持人。   召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、 身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。   (2)通讯方式开会   在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期                                       基金合同 后第 2 个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议。如监 督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效。   (七)决议形成的条件、表决方式、程序   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的 50%以上通过方为 有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过；   (2)特别决议   特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之二以上(含 三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终止 基金合同必须以特别决议通过方为有效。 律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾 的视 为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 表决。   (八)计票   (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有 人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人 中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票 人；但如果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金 份额持有人代表担任监票人。                                         基金合同   (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结 果。   (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主持 人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果有 异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重 新清点结果。重新清点仅限一次。   在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人派出 的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒 绝到场监督，则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计票，并由公证机关对其计票过程予 以公证。   (九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式 中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具 无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定的第(1)-(8)项召开事由的基金份额持有人 大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，关于本章第(二)条所规定的第(9)、(10)项召开 事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。 有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会 决议。 进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。   (十)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：                                        基金合同 以上（含 10%）； 份额的 50%（含 50%，下同）； 的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的 50%； 基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； （含三分之二）通过。   同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。   (十一)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。              九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序   (一)基金管理人的更换   有下列情形之一的，基金管理人职责终止：   (1)基金管理人被依法取消基金管理资格；   (2)基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；   (3)基金管理人被基金份额持有人大会解任；   (4)法律法规和基金合同规定的其他情形。   更换基金管理人必须依照如下程序进行：   (1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者单独或合计持有基金总份额 10%以上的基 金份额持有人提名；   (2)决议：基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后 6 个月内对被提名的新任基                                       基金合同 金管理人形成决议，新任基金管理人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；   (3)核准：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；更换基金管 理人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；   (4)交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金 管理业务的移交手续，新任基金管理人或临时基金管理人应当及时接收，并与基金托管人 核对 基金资产总值；   (5)审计：原基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财 产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用在基金财产中列支；   (6)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大会 决议生效后 2 日内公告；   (7)基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要求 替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。   (二)基金托管人的更换   有下列情形之一的，基金托管人职责终止：   (1)基金托管人被依法取消基金托管资格；   (2)基金托管人依法解散、被依法撤销或者被依法宣布破产；   (3)基金托管人被基金份额持有人大会解任；   (4)法律法规和基金合同规定的其他情形。   (1)提名：新任基金托管人由基金管理人或者单独或合计持有基金总份额 10%以上的基 金份额持有人提名；   (2)决议：基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后 6 个月内对被提名的新任基 金托管人形成决议，新任基金托管人应当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件；   (3)核准：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人，更换基金托 管人的基金份额持有人大会决议应经中国证监会核准生效后方可执行；   (4)交接：原基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及 时办理基金财产和托管业务移交手续，新任基金托管人或临时基金托管人应当及时接收，                                        基金合同 并与 基金管理人核对基金资产总值；   (5)审计：原基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请会计师事务所对基金财 产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审计费用从基金财产中列支；   (6)公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人大会 决议生效后 2 日内公告。   (三)基金管理人与基金托管人同时更换 的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人； 份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。   (四)新基金管理人接收基金管理业务或新基金托管人接收基金财产和基金托管业务前， 原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责，并保证不做出对基金份额持有人的利 益 造成损害的行为。                     十、基金的托管   基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、基金合同及 有关规定订立《鹏华丰收债券型证券投资基金托管协议》。订立托管协议的目的是明确基金 托管人与基金管理人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理 和运作及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额 持有人的 合法权益。                 十一、基金份额的登记   (一)本基金的注册登记业务指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资 人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发                                        基金合同 放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等。   (二)本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负责 办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理人签订委托代理协议， 以明确基金管理人和代理机构在注册登记业务中的权利义务，保护基金份额持有人的合法权 益。   (三)注册登记机构享有如下权利：   (四)注册登记机构承担如下义务： 带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形除外；                 十二、基金的投资   (一)投资目标   在严格控制投资风险的基础上,通过主要投资债券等固定收益类品种，同时兼顾部分被市 场低估的权益类品种,力求使基金份额持有人获得持续稳定的投资收益。  (二)投资范围      本基金投资范围包括：国债、金融债、次级债、企业债、可转换公司债券、央行票据、 短期融资券、资产支持证券、债券回购和股票（含一级市场新股申购）、权证（仅限于通 过投资可分离转债而获得的权证）等权益类品种，以及中国证监会允许基金投资的其它固                                         基金合同 定收 益类金融工具。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券等固定收益类品种的比例不低于基金资产 的 80%；本基金投资于股票等权益类品种的比例为基金资产的 0－20%；本基金投资可转换公 司债券的比例不超过基金资产净值的 30%；现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   (三)投资策略  （1）利率策略  利率是固定收益类品种最主要的风险来源和收益来源。因此利率策略的选择对基金的投 资风险与收益尤为重要。利率策略的选择取决于利率的走势和收益率曲线变动两个方面。  本基金通过对宏观经济状况和货币政策等因素的研究，形成对未来市场利率变动方向的 预期，主动地调整债券投资组合的久期，提高债券投资组合的收益水平；通过对债券市场 具体情况的分析判断，形成对未来收益率曲线形状变化的预期，相应地选择子弹型、哑铃 型或 梯形的组合期限配置，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。  （2）类属配置策略  本基金根据对金融债、企业债等债券品种与同期限国债之间收益率利差的历史数据比较， 结合当时的市场环境，形成利差预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资 比例，降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变化 所带 来的投资收益。  （3）券种的选择策略  在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上，本基金根据债券定价模型，选择最具 有投资价值优势的债券品种进行投资。  （4）动态增强策略  在以上债券投资策略的基础上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取多种灵活策 略，获取超额收益，主要包括：   骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，即                                        基金合同 收益率水平处于相对高位的债券，随着债券剩余期限缩短，债券的收益率水平将会较投资 期初 有所下降，通过债券的收益率的下滑，获得资本利得收益。   息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作，只要回购资金成本低于债券 收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。   a.利用同一债券品种在不同债券市场上的价格差异，通过无风险套利操作获得由于市场分 割带来的超额收益；   b.利用同期限债券回购品种在不同市场上的利率差异，通过开展无风险套利操作，提高投 资组合的盈利能力；   c.利用同期限债券品种在一、二级市场上的收益率差异，通过投资品种的转换获得一、二 级市场的差价收入；   d.随着未来利率期货、利率期权、利率互换等可以有效规避利率风险的金融衍生产品的推 出，在主管机关批准后积极开展套利操作。   可转换公司债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种，具有抵御下行风险、 分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进 行深入分析研究的基础上，利用可转换公司债券定价模型进行估值分析，选择合适的品种 买入持有。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。本基金投资于可转换债券的比例不 超过基 金资产净值的 30%。同时，本基金可以投资认购可分离交易的可转换公司债券。   资产支持证券由于受到诸多因素影响,定价更为复杂。本基金将根据资产支持证券自身 的特点，建立相应的定价模型，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价 值后再进行投资。   股票投资采用“行业配置”与“个股选择”双线并行的投资策略，并通过灵活的仓位调 控等手段来避免市场中的系统风险。   （1） 仓位控制策略   对于股票的投资,本基金主要根据股票市场的走势进行仓位控制：当股票市场处于上涨波                                        基金合同 段时，本基金将在限定的股票投资比例范围内提高股票投资比例，实现较高回报；当市场 震荡运行时，利用市场失衡，重点投资低估的行业、个股，进行波段操作；当市场将下跌 或风 险较高时，减少股票投资比例甚至不投资股票，尽量回避股市风险。   （2） 行业配置策略   本基金行业配置采取适度分散、相对集中的配置策略。重点投资景气周期处于拐点或者 景气度处于上升阶段的相关行业，同时通过投资于五个以上行业来避免过大的非系统风险。   （3） 精选个股策略   本基金的选股将主要考虑紧密联系我国目前的宏观经济背景和制度变迁,把握以下三个 指标选择股票: 管理优秀、治理结构完善；具有稳定、持续的增长能力；公司资产负债率 较低、现金流充裕。   （4） 止盈止损策略   当股票市场基本面没有好转的情况下，基金股票资产跌幅超过投资委员会规定的风险线 时，本基金将逐步减少股票仓位，把损失控制在有限范围内；当基金股票资产盈利超过投 资 委员会规定的止盈线时，本基金将主动梯度式降低股票仓位，以锁定收益。   （5） 新股申购策略   本基金将研究首次发行股票及增发新股的上市公司基本面，估计新股上市交易的合理价 格，并参考一级市场资金供求关系，制定相应新股申购策略。本基金对于通过参与新股申 购 所获得的股票，将比较市场价格与其内在合理价值，决定继续持有或者卖出。  （1）决策依据  （2）投资流程 策有关的内容都会进行全面深入的研究，作为投资决策的依据。 议，由公司总经理或指定人员召集。如需做出及时重大决策或基金经理小组提议，可临时召                                         基金合同 开投资决策委员会会议。 每日基金申购和赎回净现金流量；基金合同的投资限制和比例限制；研究员的投资建议；基金 经理的独立判断；绩效与风险评估小组的建议等。 发予交易员，交易员收到基金投资指令后准确执行。 议。   (四)业绩比较基准   本基金的业绩比较基准＝中债总指数收益率   使用该业绩比较基准主要基于如下原因：   中央国债登记结算有限责任公司编制的系列指数已经广泛的被市场参与者所接受，成 为衡量债券市场收益的标准。其中中债总指数的样本具有广泛的市场代表性，能够很好的 反映 债券市场总体走势，适合作为本基金的债券投资业绩比较基准。   如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基 金时，本基金管理人依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较 基准进行相应调整时，需与基金托管人协商一致，报中国证监会备案后及时公告，并在更 新的招 募说明书中列示。   (五)风险收益特征   本基金属于债券型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金，低于混合型基金、股 票型基金，为证券投资基金中较低风险品种。   (六)投资限制   本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金 财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：  (1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的 10％；  (2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；                                             基金合同   (3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10％；   (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；   (5)本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该 上市公司可流通股票的 15%；   (6)本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上 市公司可流通股票的 30%；   (7)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的   (8)本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于股票等权益类品种比 例不超过基金资产的 20%；本基金投资可转换公司债券的比例不超过基金资产净值的 30%；   (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的   (10)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20％；   (11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券 规模的 10％；    (12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的 10％；    (13)本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资产支 持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内 予以全部卖出；    (14)基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金 所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；    (15)本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的    (16)保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。因证 券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述 所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；                                         基金合同   (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交 易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   (19)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为 准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人履行适当程序后，则 本 基金投资不再受相关限制。   除上述第（13）、（16）、（17）、（18）条外，因证券市场波动、上市公司合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管 理人应当在 10 个交易日内进行调整。   对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个交 易日内增加 10 亿元以上的情形，而导致证券投资比例低于基金合同约定的，基金管理人履行 相关程序后可将调整时限从 10 个交易日延长到 3 个月。法律法规如有变更，从其变更。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的 有关约定。除投资资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合 同生效之日起开始。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   (1)承销证券；   (2)向他人贷款或者提供担保；   (3)从事承担无限责任的投资；   (4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；   (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或 者债券；   (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管 人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；   (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动；   (9)法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。                                     基金合同   （七）基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 益； 当利益。      (八)基金的融资、融券   本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。   (九)侧袋机制的实施和投资运作安排  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人利 益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律 法规及基金合同的约定启用侧袋机制。  侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。  侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对 投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。                    十三、基金的财产   (一)基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款以及其他 资产的价值总和。   (二)基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。   (三)基金财产的账户   本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易清算资 金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的 名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销 售机构 和注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   (四)基金财产的处分                                     基金合同  基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托管人保管。 基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基 金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他基金 合同约定的费用。基金财产的债权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销， 不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律 责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清 算的，基金财产不属于其清算财产。  除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金 财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。                   十四、基金资产的估值  (一)估值日  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要 对外披露基金净值的非营业日。  (二)估值方法  (1)上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交 易日的收盘价估值。  (2)发行未上市股票的估值： 牌的同一股票的市价估值； 股票的市价估值； 价值；                                         基金合同   (3)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(2)小项规定的方法对基金资产进行估 值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(2)小项 规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况， 并与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；   (4)国家有最新规定的，按其规定进行估值。   (1)证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的，按最 近交易日的收盘价估值；   (2)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的应 收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，以最近交易日的收盘净价估值；   (3)发行未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本进行后续计量；   (4)在全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确 定公允价值；   (5)同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值；   (6)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)－(5)小项规定的方法对基金资产进行估 值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)－(5)小项 规定的方法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人在综合考虑市场 成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人 可根 据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；   (7)国家有最新规定的，按其规定进行估值。   (1)基金持有的权证，从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日 在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值； 未上市交易的权证采用估值技术确定公允价值；在估值技术难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本计量；   (2)在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)小项规定的方法对基金资产进行估值， 均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人认为按本项第(1)小项规定的方 法对基金资产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基                                          基金合同 金托 管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；      (3)国家有最新规定的，按其规定进行估值。 公平性。5.如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相 关 法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。 金 的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在 平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算 结 果对外予以公布。      (三)估值对象      基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。     (四)估值程序 的余额数量计算，均精确到 0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规 定。     每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。 将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公 布。 月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。      (六)估值错误的处理      基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及 时性。当任一类基金份额净值小数点后 3 位以内(含第 3 位)发生差错时，视为该类基金份额净 值错误。本基金合同的当事人应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或代销机构、 或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该差                                      基金合同 错遭受损失的当事人(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。   上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平 不能 预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。   由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可 抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当 事人 仍应负有返还不当得利的义务。   (1)差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，及时进行更 正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时更正已产生的差错， 给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；若差错责任方已经积极协调， 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。差 错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。   (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对差错的 有关直接当事人负责，不对第三方负责。   (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错责任方仍应 对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事 人的利益损失(“受损方”)，则差错责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额 的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当 事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经 获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。  (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。  (5)差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管 人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金 管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管人之外的第三方造成基金财 产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿；追偿过程中产生的有关 费用， 应列入基金费用，从基金资产中支付。   (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、基金合同 或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基                                           基金合同 金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和 遭受的 损失。   (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。   差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   (1)查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定差错的责任方；   (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；   (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿损失；   (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机构 进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。   (1)任一类基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管 人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。   (2)错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中 国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告。   (3)因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由基金管理人先 行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。   (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，以基金管理 人计算结果为准。   (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   (六)暂停估值的情形 基金资产的； 管理人应当暂停估值；                                        基金合同   (七)基金净值的确认   用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托 管人 负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基 金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管 理人，由基金管理人对基金 净值予以公布。   (八)特殊情况的处理 估值方法的第(2)项进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。 政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措 施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人 免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。   (九)实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户 的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。                  十五、基金的费用与税收   (一)基金费用的种类   (二)上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法                                            基金合同 规另有规定时从其规定。   (三)基金费用计提方法、计提标准和支付方式   在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值   基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。   在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若 遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。   本基金 A 类基金份额、B 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金资产净值的 0.25%年费率计提，D 类基金份额的销售服务费按前一日 D 类基金资 产净值的 0.20%年费率计提。计算方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额每日应计提的基金销售服务费   E 为该类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划 付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付，若遇法 定节假日、休息日，支付日期顺延。                                          基金合同 相应协议的规 定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。   (四)不列入基金费用的项目   基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生 的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。   (五）实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户 资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书的规 定或相关公告。   (六)基金管理人和基金托管人协商一致后可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金 托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。   (七)基金税收   基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。                十六、基金的收益与分配   (一)基金收益的构成   因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。   (二)基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后的余额。   (三)收益分配原则   本基金收益分配应遵循下列原则：                                             基金合同 现金红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资人不选 择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；   (四)收益分配方案   基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额、分配 方式、支付方式等内容。   (五)收益分配的时间和程序 有关规定在指定媒介上公告； 管人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。   (六) 实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。                 十七、基金的会计和审计   (一)基金的会计政策 度，基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度；                                       基金合同 金会计报表；   (二)基金的审计 本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册会计师与基金管理 人、基金托管人相互独立。 管理人)同意可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。                十八、基金的信息披露   基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有 关规定。   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基 金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法 人组织。   本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国 证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明 性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，                                       基金合同 并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资 料。  本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：  本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人 应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。  本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。  公开披露的基金信息包括：  (一)招募说明书  招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。  基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书登载在指定媒介上。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更 的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说 明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再 更新基金招募说明书。  (二)基金合同、托管协议  基金管理人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同摘要登载在指定媒介上；基 金管理 人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。  （三）基金产品资料概要  基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信 息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个 工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金 产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管 理人不再更新基金产品资料概要。                                           基金合同      (四)基金份额发售公告      基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。      (五)基金合同生效公告      基金管理人将在基金合同生效的次日在指定媒介上登载基金合同生效公告。基金 合同生效公告中将说明基金募集情况。   (六)基金净值信息公告 少每周在指定网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值； 指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份额累计净 值； 最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计 净值。      (七)基金份额申购、赎回价格公告      基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金销售机构网站或营业 网点查阅或 者复制前述信息资料。      (八)基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告 载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计 报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。 登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 年度报告。                                        基金合同 等。 投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的特 有风险。   (九)临时报告与公告   在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影 响的事件时，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定 网站上。 人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大行 政处罚、刑事处罚； 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易事项，但中国证监会另有规定的除外； 生变更；                                        基金合同 响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。    (十)澄清公告   在本基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金 份 额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息 披露义务人知悉后应当立即对该消 息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。   (十一)基金份额持有人大会决议   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。  （十二）清算报告   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在指定报刊上。   (十三)实施侧袋机制期间的信息披露   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。  (十四)中国证监会规定的其他信息  (十五)信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金                                      基金合同 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。   基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共 媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一 信息的内容应当一致。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   (十六)信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （十七）本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。          十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   (一)基金合同的变更 有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。   (1)转换基金运作方式；   (2)变更基金类别；   (3)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；   (4)变更基金份额持有人大会程序；                                       基金合同   (5)更换基金管理人、基金托管人；   (6)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；   (7)本基金与其他基金的合并；   (8)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；   (9)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意 变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；   (2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；   (3)调整基金份额类别设置；   (4)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；   (5)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；   (6)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；   (7)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 行，并自生效之日起 2 日内在指定媒介公告。   (二)本基金合同的终止   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止： 月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；   (三)基金财产的清算   (1)基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会的监督下进行 基金清算。                                       基金合同  (2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册 会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。  (3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组可 以依法进行必要的民事活动。  基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。基金财 产清算程序主要包括：  (1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；  (2)基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；  (3)对基金财产进行清理和确认；  (4)对基金财产进行估价和变现；  (5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；  (6)聘请律师事务所出具法律意见书；  (7)将基金财产清算结果报告中国证监会；  (8)参加与基金财产有关的民事诉讼；  (9)公布基金财产清算结果；  (10)对基金剩余财产进行分配。  清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，清算费 用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。  (1)支付清算费用；  (2)交纳所欠税款；  (3)清偿基金债务；  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。  基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。  基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算                                      基金合同 组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案并公告。  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。                  二十、违约责任  (一)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》规定或者本基 金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担 赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。 但是发生下列情况的，当事人可以免责： 作为而造成的损失等； 等。  (二)基金合同当事人违反基金合同，给其他当事人造成经济损失的，应当承担赔偿责任。 在发生一方或多方违约的情况下，基金合同能继续履行的，应当继续履行。  (三)本基金合同一方当事人造成违约后，其他当事人应当采取适当措施防止损失的扩大； 没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损失扩大而 支出的合理费用由违约方承担。  (四)因一方当事人违约而导致其他当事人损失的，基金份额持有人应先于其他受损方获 得赔偿。  (五)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和基 金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现错误的，由此造成 基金财产或投资人损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金托 管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影响。                                    基金合同                  二十一、争议的处理  对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人 应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将 争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁 规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费 用由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金 合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。  本基金合同受中国法律管辖。              二十二、基金合同的效力  基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律文件。  (一)本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表人 授权的代理人签字，在基金募集结束，基金备案手续办理完毕，并获中国证监会书面确认后 生效。基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并公告之 日止。  (二)本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的 基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。  (三)本基金合同正本一式八份，除中国证监会和银行业监督管理机构各持两份外，基金 管理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。  (四)本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登 记机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。                                   基金合同              二十三、其他事项 本基金合同如有未尽事宜，由本基金合同当事人各方按有关法律法规和规定协商解决。

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